Reconnaître une fraude financière

Les escroqueries à l'investissement reposent sur un petit nombre de ressorts constants, quelle que soit l'époque ou le support.

Les signaux

Un rendement élevé présenté comme garanti et régulier, une pression à décider vite, une opacité sur la stratégie réelle, une difficulté à récupérer les fonds, et une rémunération du parrainage de nouveaux entrants.

La régularité suspecte

Aucun placement rentable n'échappe à la volatilité des marchés. Une performance positive constante, mois après mois, est le signal le plus fiable d'une fraude, et c'est lui qui a permis de démasquer plusieurs affaires célèbres.

Les vérifications

Consulter les registres des autorités financières, qui recensent les intermédiaires autorisés, et les listes noires publiées régulièrement. En France, l'Autorité des marchés financiers et l'Autorité de contrôle prudentiel les tiennent à jour.

Que faire

Ne rien verser, conserver les échanges, déposer plainte et signaler à l'autorité compétente. Les fonds sortis vers l'étranger sont rarement récupérés, d'où l'importance de vérifier avant, non après.